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【大河财立方消息】目前，由于各家银行对借记卡开卡、限额做了严格的管控导致不法分子难以通过非柜面渠道将资金转走，现金取款成了重要手段。面对高发且形式多变的犯罪手法，农业银行洛阳分行定期组织员工学习反洗钱相关知识，切实提升员工反诈业务水平，让犯罪分子无机可乘。并常态化推进警银协作，发挥好警银联动效能，共筑反诈“防火墙”，守好人民群众的钱袋子。

2023年6月25日16:00，一名客户走进农行洛阳滨河支行要求取款18万元。在业务办理过程中，柜面经理询问客户取大额现金的用途，并建议通过转账方式办理，既安全又快捷。客户吞吞吐吐声称为买车使用，凭着多年的工作经验和敏锐的观察能力，柜面经理察觉到可疑，便以唠家常的方式降低客户的抵触情绪并进一步询问：“您买什么车呢？要拿20万现金去呀，现在买车可以直接刷卡，比拿着现金要安全。”客户一会回答买红旗车，一会又说不知道，一会又说“他们叫我来取现金的”。

因察觉到异常，柜面经理查询该账户近期流水，发现长期无交易流水，但就在取款当天上午突然转入两笔大额资金共20万。向客户询问转款对手信息时，客户吞吞吐吐说不出，又说“他们叫我取现金的”。柜面经理意识到这可能是犯罪分子转移涉诈资金的手段，便立刻通知网点负责人及内勤行长，内勤行长果断报警，网点负责人则将客户领至休息区等待警察到来。在与客户聊天过程中得知有人给其账户转款20万，让他先在柜面取18万现金，再去ATM上取2万元，完成后可以获得500元报酬。该客户以为只用取个钱就可以轻松得到500元便答应了。网点负责人向其讲解了出租出借银行卡的风险，及防范电信诈骗等相关知识。该名客户才意识到自己的行为已触犯了法律。随后警察赶到，在经过讯问后将客户带走调查，并对该行强烈的风险意识和对异常客户的果断处置提出了表扬。

（通讯员 王萍）

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